农商行

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金融监管的主要内容

金融监管的主要内容：对金融机构设立的监管;对金融机构资产负债业务的监管;对金融市场的监管;对会计结算的监管;对外汇外债的监管;对黄金生产、进口、加工、销售活动的监管;对证券业的监管;对保险业的监管;对信托业的监管;对投资黄金、

典当、融资租赁等活动的监管。我国银行业监管的主要内容包括：市场准入监管、金融业务监管和市场退出监管。

1.市场准入监管

市场准入监管又称事前监管，是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。市场准入监管是银行监管的首要环节。根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准入包括三个方面：

(1)机构准入：指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立;

(2)业务准入：指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种;

(3)高级管理人员准入：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。

2.金融业务监管

金融业务监管又称事中监管，主要是对金融机构的日常业务经营的合规性、资本充足性、资产质量、流动性、营利能力、管理水平和内控机制等几个方面。

3.市场退出监管

市场退出监管又称事后监管，主要是指金融监管当局对金融机构退出金融业、破产倒闭或兼并、变更等实施监督管理。

【例题】下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。

A.审批业务范围

B.监管资产安全性

C.监管内控有效性

D.监管流动适度性

【答案】A。

【解析】市场准入监管包括：审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员

的任职资格以及审批业务范围，所以选 A。

【练习题】

1.在实行市场准入监管过程中，银行当局必须对进入市场的机构进行()限制。

A.固定资本

B.最高资本

C.统一资本

D.最低资本

2.构成金融监管内容的是()。(多选)

A.市场退出监管

B.业务运营监管

C.机构资格监管

D.市场准入监管

3.下列属于市场准入的有()。(多选)

A.机构准入

B.业务准入

C.技术准入

D.高级管理人员准入